AML без паники

Проверка редко начинается с политик. Но заканчивается ими, если нет следов решений.

Минимальный набор: идентификация клиентов, оценка риска, санкционный скрининг, правила хранения документов и понятная процедура эскалации. Этого достаточно, чтобы разговор шёл о качестве, а не о наличии.

Что должно быть в файле

• Данные о клиенте и бенефициарах.
• Оценка риска и дата пересмотра.
• Результаты скрининга.
• Кто и когда принял решение.

Не нужно сто страниц. Нужно, чтобы через год любой сотрудник мог восстановить логику решения.

← Все материалы